Как россиян втягивают в дропперские схемы: топ‑6 уловок мошенников

По информации ВТБ, злоумышленники всё чаще заманивают граждан в преступные схемы под видом лёгкого заработка. Их цель — убедить человека использовать свою банковскую карту или счёт для перевода и обналичивания украденных денег. Для этого преступники применяют продуманные приёмы манипуляции и активно действуют в интернете: через онлайн‑игры, соцсети, мессенджеры, сайты знакомств и электронную почту. В зоне наибольшего риска — подростки, студенты, пенсионеры, а также те, кто испытывает финансовые трудности. При этом мошенники старательно маскируют противоправные действия под невинные просьбы или вполне правдоподобные предложения о работе.

Самые распространённые схемы в этом году:

• Аренда или покупка карты, передача доступа к онлайн‑банку. Злоумышленники обещают быстрый доход, убеждая, что операция безопасна. Тревожный сигнал: собеседник настойчиво хочет использовать именно вашу карту, хотя оформить собственную может любой человек. При этом подобные действия — прямое нарушение закона. Лжевакансии. Объявления выглядят как обычные предложения о работе — например, курьером, логистом, финансовым помощником или инкассатором. Соискателю предлагают получать, перевозить или передавать деньги, умалчивая об их происхождении.
• Просьбы от «знакомых». Схема строится на доверии: сообщения рассылают со взломанного аккаунта друга либо пишет недавно появившийся «знакомый» с неожиданной просьбой: перевести деньги дальше или принять платёж из‑за проблем с картой. Любая внезапная просьба поучаствовать в финансовой операции должна вызывать настороженность.
• Легенда об ошибочном переводе. Мошенники заявляют, что якобы случайно отправили деньги, и просят вернуть их по другим реквизитам. Если на ваш счёт ничего не поступало либо вас просят сделать перевод на чужие реквизиты — сразу обратитесь в банк.
• Просьба помочь у банкомата. Преступник изображает растерянного прохожего (например, пожилую женщину или пенсионера) и просит снять деньги с вашей карты, обещая вскоре перевести вам эту сумму. Желание помочь не должно становиться поводом проводить чужие операции через свой счёт. Схема под видом благотворительности. Жертву уговаривают снять наличные якобы для людей, которые не могут сами дойти до банкомата.

«Мошенники играют на доверии людей, их цель — заставить жертву добровольно отдать карту или доступ к счёту. Важно понимать: когда вы передаете карту "курьеру банка", сообщаете коды из SMS или соглашаетесь на перевод чужих средств через свой счёт, вы не просто рискуете своими деньгами — вы невольно становитесь звеном преступной схемы. Мошенники сознательно вовлекают жертву в обналичивание средств других пострадавших, и за это грозит уголовная ответственность, даже если человек не осознавал своих действий», — подчеркнул заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности – вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев.

ВТБ напоминает клиентам о мерах предосторожности: не стоит принимать сомнительные предложения, а также передавать банковские карты и данные для доступа к онлайн‑банку. Если на счёт по ошибке поступили деньги, возвращать их следует исключительно через обращение в банк.

Особое внимание стоит уделить защите близких — в первую очередь детей. Важно регулярно обсуждать с ними правила интернет‑безопасности, вместе настраивать защитные инструменты (антивирус, двухфакторную аутентификацию, параметры приватности), следить за их активностью в сети. Также полезно научить родных проверять сведения по официальным каналам и отличать фишинговые ссылки от безопасных.